ПОЛИТИКА ОТМЫВАНИЯ ДЕНЕГ
Политика фирмы заключается в том, чтобы запрещать и активно предотвращать отмывание денег и любую деятельность, способствующую отмыванию денег или финансированию терроризма или преступной деятельности, соблюдая все применимые требования Закона о банковской тайне (BSA) и его имплементационные правила.
Отмывание денег, как правило, определяется как совершение действий, направленных на сокрытие или маскировку подлинного происхождения доходов, полученных преступным путем, чтобы получалось, что доходы имеют законное происхождение или составляют законные активы. Как правило, отмывание денег происходит в три этапа. Наличные деньги сначала поступает в финансовую систему на этапе «размещения», когда наличные, полученные в результате преступной деятельности, превращаются в денежные инструменты, такие как денежные переводы или дорожные чеки, или вносятся на счета в финансовых учреждениях. На этапе расслоения средства перечисляются или перемещаются на другие счета или другие финансовые учреждения, чтобы еще больше отделить деньги от их преступного происхождения. На этапе «интеграции» средства снова вводятся в экономику и используются для приобретения законных активов или финансирования другой преступной деятельности или законного бизнеса.
Финансирование терроризма может предусматривать не доходы от преступной деятельности, а попытку скрыть либо происхождение средств, либо их целевое использование, что может возникать в преступных целях. Законные источники финансирования являются ключевым отличием финансистов от традиционных преступных организаций. Помимо благотворительных пожертвований, законные источники включают иностранных государственных спонсоров, владение бизнесом и личную работу. Хотя мотивация для традиционных отмывателей денег и финансистов терроризма разная, фактические методы, используемые для финансирования террористических операций, могут быть такими же или похожими на методы, которые используются другими преступниками для отмывания средств. Финансирование террористических атак не всегда требует больших сумм денег, а связанные с этим операции могут быть несложными.
Наша политика, процедуры и средства внутреннего контроля направлены на обеспечение соответствия всем применимым нормам BSA и правилам FINRA и будут регулярно пересматриваться и обновляться, чтобы обеспечить соответствующие политики, процедуры и внутренний контроль для учета обоих изменений в нормативных актах. и изменения в нашем бизнесе.
Правила: 31 C.F.R. § 103.120(c); Правило FINRA 3310.
Отмывание денег, как правило, определяется как совершение действий, направленных на сокрытие или маскировку подлинного происхождения доходов, полученных преступным путем, чтобы получалось, что доходы имеют законное происхождение или составляют законные активы. Как правило, отмывание денег происходит в три этапа. Наличные деньги сначала поступает в финансовую систему на этапе «размещения», когда наличные, полученные в результате преступной деятельности, превращаются в денежные инструменты, такие как денежные переводы или дорожные чеки, или вносятся на счета в финансовых учреждениях. На этапе расслоения средства перечисляются или перемещаются на другие счета или другие финансовые учреждения, чтобы еще больше отделить деньги от их преступного происхождения. На этапе «интеграции» средства снова вводятся в экономику и используются для приобретения законных активов или финансирования другой преступной деятельности или законного бизнеса.
Финансирование терроризма может предусматривать не доходы от преступной деятельности, а попытку скрыть либо происхождение средств, либо их целевое использование, что может возникать в преступных целях. Законные источники финансирования являются ключевым отличием финансистов от традиционных преступных организаций. Помимо благотворительных пожертвований, законные источники включают иностранных государственных спонсоров, владение бизнесом и личную работу. Хотя мотивация для традиционных отмывателей денег и финансистов терроризма разная, фактические методы, используемые для финансирования террористических операций, могут быть такими же или похожими на методы, которые используются другими преступниками для отмывания средств. Финансирование террористических атак не всегда требует больших сумм денег, а связанные с этим операции могут быть несложными.
Наша политика, процедуры и средства внутреннего контроля направлены на обеспечение соответствия всем применимым нормам BSA и правилам FINRA и будут регулярно пересматриваться и обновляться, чтобы обеспечить соответствующие политики, процедуры и внутренний контроль для учета обоих изменений в нормативных актах. и изменения в нашем бизнесе.
Правила: 31 C.F.R. § 103.120(c); Правило FINRA 3310.